银行同业业务

 

一、同业拆借、拆放

  同业拆借和拆放是指银行间进行的短期资金融通行为,主要工作流程如下:

  1、建立密押关系

  2、询价(电话,邮件,路透系统)

  3、确认交易信息(币种,金额,利率,起息日,到期日,清算路径等)

  4、达成交易(路透系统,或邮件)

  5、交易对手双方发报(MT320)确认交易信息。

  6、按指定清算路径进行清算

  二、同业定存

  同业定存是指银行同业存放定期资金于我行,从而获取利息收入的行为。主要工作流程如下:

  1、开立活期账户

  2、活期账户余额充足

  3、询价(电话,邮件,路透系统)

  4、确认交易信息(币种,金额,利率,期限等)

  5、达成交易(路透系统,或邮件)

  6、交易对手双方发报(MT320)确认交易信息。

  三、外汇即期交易

  交易双方在按当天外汇市场的即期汇率买卖外汇,达成交易后,在两个工作日以内办理交割(收进或支付外汇)。主要工作流程如下:

  1、建立密押关系

  2、询价(电话,邮件,路透系统)

  3、确认交易信息(币种对,金额,交易方向,起息日,汇率,清算路径等)

  4、达成交易(路透系统,或邮件)

  5、交易对手双方发报(MT300)确认交易信息。

  6、按指定清算路径进行清算

  四、外汇掉期交易

  在约定的两个不同日期,同时买入及卖出同等数额货币。主要工作流程如下:

  1、签订ISDA协议

  2、询价(电话,邮件,路透系统)

  3、确认交易信息(币种对,金额,交易方向,起息日,交割日,即期汇率,远期汇率,清算路径等)

  4、达成交易(路透系统,或邮件)

  5、交易对手双方发报(MT300)确认交易信息

  6、按指定清算路径进行清算

  五、外汇远期交易

  以约定锁定汇率在未来日期买入或卖出外汇。

  1、签订ISDA协议

  2、询价(电话,邮件,路透系统)

  3、确认交易信息(币种对,金额,交易方向,起息日,远期汇率,清算路径等)

  4、达成交易(路透系统,或邮件)

  5、交易对手双方发报(MT300)确认交易信息。

  6、按指定清算路径进行清算